FBME Bank на Кипре прекратил работу с клиентами
Причиной стали обвинения со стороны США в отмывании средств и обслуживании «незаконной финансовой деятельности из самых темный уголков криминального мира». Так, 17 июля 2014 года FinCen (сеть по борьбе с финансовыми преступлениями - отдел в составе Министерства финансов США) было опубликовано сообщение о защите финансовой системы США от иностранного банка, обслуживающего незаконную деятельность. В указанном сообщении говорится о том, что бизнес-модель FBME Bank построена на слабой процедуре AML (борьбы с отмыванием средств), банк открыто рекламирует потенциальным клиентам возможность обслуживания в обход установленных правил антиотмывочного законодательства и лоялен к высокорисковым клиентам.
Данное сообщение фактически отключило FBME Bank от обслуживания банками-корреспондентами как напрямую, так и через какие-либо посреднические банки.
18 июля 2014 г на своем сайте FBME Bank заявил, что шокирован содержанием сообщения FinCen, особенно с учетом недавнего заключения аудиторов о полном соответствии своей деятельности требованиям кипрского регулятора и антиотмывочного законодательства и подтвердил, что не получал предварительных уведомлений о каких-либо нарушениях.
В тот же день Центральный банк Кипра (ЦБК) заявил о принятии на себя руководства кипрским филиалом FBME Bank, а 21 июля был выпущен Декрет, в соответствии с которым принято решение о реорганизации кипрского филиала FBME Bank и продаже его операционного бизнеса для защиты интересов вкладчиков. С 23 июля 2014 г. банк приостановил любые исходящие операции.
23 июля 2014 г года головной банк FBME на сайте опубликовал заявление, в котором говорит о своей готовности к сотрудничеству с американскими органами и стремлении соответствовать требованиям министерства финансов США, а также сообщает о ведении переговоров юристами и экспертами банка с представителями Министерства финансов США.
В указанном заявлении от 23 июля 2014 г. банк ставит под сомнение правильность действий ЦБК по реорганизации своего кипрского филиала ввиду того, что финансовые показатели банка находятся в полном соответствии с требованиями европейского центрального банка, а недавно проведенная ЦБК совместно с PricewarehouseCoopers проверка на предмет соответствия процедур банка требованиям антиотмывочного законодательства не выявила никаких нарушений.
В том же заявлении напрямую указывается заинтересованность ЦБК в принудительном выкупе кипрского филиала FBME по причине инвестирования банком FBME 240 миллионов евро в краткосрочные долговые обязательства Кипра, и реорганизация банка расценивается головным банком FBME как недружественное поглощение.
На текущий момент счета клиентов в банке FBME на Кипре заморожены, официальной информации о дальнейшей судьбе средств клиенты не получали. Обращаем внимание, что все средства на счетах в пределах 100 000 евро застрахованы в соответствии с общеевропейским законодательством. При необходимости организации сотрудничества с новым банком компания «Клифф» будет рада оказать содействие в решении данного вопроса.
Источники:
Сайты сети по борьбе с финансовыми преступлениями США FinCen (www.fincen.gov), центрального банка Кипра (www.centralbank.gov.cy), банка FBME (www.fbme.com).
